La imputada de 48 años fue capturada en Linares en un operativo que incluyó la incautación de múltiples dispositivos móviles. Según el Ministerio Público, la mujer utilizó sus privilegios de acceso para manipular credenciales y desviar fondos de cuentas corporativas, en una operación que dejó un perjuicio neto cercano a los mil millones de pesos.
Un complejo esquema de fraude bancario, que combinó el conocimiento técnico de los sistemas internos con el abuso de privilegios de acceso, fue desarticulado por el Ministerio Público y la Policía de Investigaciones (PDI). Este jueves, la Fiscalía Centro Norte formalizó a una mujer de 48 años, exfuncionaria del Banco Santander, acusada de liderar una serie de maniobras informáticas que permitieron la sustracción de cuantiosas sumas desde cuentas de empresas clientes, según reveló Megainvestiga
La detención de la exejecutiva se concretó en la ciudad de Linares, Región del Maule, aunque la indagatoria tiene su génesis en la Región Metropolitana. En el procedimiento, efectivos de la Brigada Investigadora del Cibercrimen (Bricib) incautaron más de ocho teléfonos celulares, equipos que serán sometidos a peritajes para reconstruir la trazabilidad del dinero y establecer los nexos de la organización involucrada.
El “insider” y la vulneración del sistema
El enfoque judicial de la investigación apunta a un modelo de “fraude interno” o insider. Según detalló el vocero de la Fiscalía Centro Norte, Emanuel Ibacera, la mujer aprovechó los permisos que le otorgaba su cargo dentro de la entidad bancaria para intervenir los sistemas desde dentro.
De acuerdo con la persecución penal, la imputada no solo sustrajo dinero, sino que modificó credenciales de otros funcionarios y alteró información sensible de los apoderados de diversas cuentas. Entre los datos manipulados se cuentan registros de identificación, correos electrónicos y números telefónicos, maniobras que presumiblemente buscaban burlar los sistemas de alerta y verificación que el banco aplica a sus clientes corporativos.
“El nexo dentro de la organización radicaba en facilitar los medios tanto tecnológicos como informáticos para que la organización pudiese acceder a los sistemas informáticos de dicha entidad”, explicó el subcomisario Esteban Donoso, de la Bricib.
Cifras de un desfalco millonario
Si bien la organización logró generar un perjuicio económico total proyectado en unos $2.000 millones de pesos, la rápida intervención de las unidades especializadas permitió recuperar aproximadamente la mitad de ese monto. Con esto, el fraude consolidado que investiga la fiscalía se sitúa en torno a los $1.000 millones.
Dentro de los antecedentes que maneja el ente persecutor, destaca un flujo de más de $933 millones asociado directamente a transferencias hacia distintas empresas que habrían servido como receptoras de los fondos ilícitos.
La mujer fue formalizada por diversos delitos informáticos, mientras que la Fiscalía Centro Norte continúa con las diligencias para determinar el destino final de los recursos que aún no han sido recuperados y la posible participación de otros actores, tanto dentro como fuera de la institución bancaria.
